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为满足跨国企业客户在全球范围内高效调配和管理资金的需求，中国工商银行近年来大力发展全球现金管理服务，构建了多币种、多语言、多国家、多时区、多银行的“一站式”服务体系。截至6月底，工商银行全球现金管理服务已覆盖80余个国家和地区，服务跨国企业约7000户，涉及石油化工、航空运输、装备制造、高科技、农业食品、节能环保等多个行业。 工行相关负责人表示，合理高效地在全球调配资金，是跨国企业提升经营管理能力的“标配”金融服务。跨国企业在不同国家经营发展过程中，经常会遇到开户难、沟通难、资金分散、信息滞后等难题。为此，工行发挥国际化经营和信息科技优势，为企业量身定做金融解决方案。首先，利用工行遍布全球45个国家的服务网络，为客户提供高效便捷的全球开户和本地金融服务。其次，通过网上银行、银企互联、SWIFT、EBICS、银行网点等渠道，实现一点接入、多币种、多银行资金聚合管理。在业务合规的基础上，协助客户搭建多层级的账户架构，方便企业在全球范围内实现资金集约管理。此外，工行借助SWIFT渠道，直通世界各地SWIFT成员银行，帮助企业轻松掌控各银行的账户资金情况，为客户构建全球一体化资金管控平台，有效提升全球财资管理水平。 据介绍，目前工行的全球现金管理服务已涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、短期融资、投资理财和风险管理六大板块。除了全球账户管理、集中收付款和跨境资金池（含跨境双向人民币资金池、跨国公司外汇资金集中运营）等服务，还可以为跨国企业提供多币种账户、自动购汇付款、多币种资金调剂、汇率避险等丰富的解决方案，协助客户灵活进行资金币种转换，实现保值增值。工行还先后设立亚太、欧洲、中非、北美、拉美、新加坡六大现金管理中心，建立了多语言、专业化服务团队，致力于为跨国企业量身定制服务。 |
