零售业务关系千家万户在“钱袋子”。临近年末，工行乌兰察布分行认真开展工作，积极防范零售业务风险，加强业务风险管控，确保业务稳健运行，确保客户“钱袋子”安全。一是把合规经营作为零售业务发展的生命线，重点管理好个人客户经理队伍。利用晨会扎实做好零售业务风险培训。凡是明确规定需遵循的流程、需履行的程序、需执行的动作必须坚决严格落实，凡是禁止的事项坚决不能触碰的营销理念，做到守规矩、明底线、有准绳。做好日常宣传。宣传个人理财产品知识，让客户全面了解掌握理财产品品种内容及投资风险，选择购买合适的理财产品。 二是认真贯彻落实《关于加强个人客户经理合规行为管理的意见》，切实防范“飞单”等风险。杜绝个人客户经理违规代办业务、代保管现金、存单（折）、卡、有价单证、有效身份证件及其他贵重物品。 三是加强个人金融专业产品销售理财销售“双录”管理。做好“双录”设备的后续维护工作，确保设备正常运行。加强对个人客户经理的风险管控，使个人客户经理严格执行监管规定，规范个人理财产品销售行为。定期开展检查工作，及时发现问题并督导现场整改，严禁绕过“双录”环节在自助设备、智能设备直接购买的行为再次发生，确保销售环节合规运营，为实现稳健经营保驾护航。 四是强化业务人员零售业务操作流程规范管理。树立“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化理，强化业务操作指南执行标准，从严流程规范管理。同时加大对各类特殊业务的管理与监督，切实防患于未然。 |
