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近日，中信银行包头分行成功拦截一起信用卡诈骗案件，为客户避免了近4000元人民币的资金损失。
当天，一位男士到中信银行包头中环支行办理信用卡确认业务，我行柜员在接待客户时发现该信用卡卡片制作粗糙、挂号信函及配套的折页存在多处可疑，并向客户了解情况。但客户情绪激动，认为我行柜员存在“刁难”服务，声称该卡是通过中信银行发送的短信链接办理，现在不开卡影响到生意用款。
经过柜员与会计经理的仔细核验，发现以下该卡有三处疑似伪造点：1、卡面中我行客服电话字体粗糙模糊且字体特别粗大与我行实际情况不符；2、挂号信函及配套的折页制作粗糙，其宣传卡样图片为照片形式且与我行宣传图片明显不符，挂号信函内容的宣传广告logo为我行旧logo；3、通过扫描折页上的二维码，打开的界面为“进度查询系统”，但是界面上并没有我行详细信息。
通过与客户进一步沟通了解，该卡是诈骗人员伪装我行客服发送诈骗短信，客户回复验证码办理的，需要缴纳4000元后才能激活使用。通过会计经理现场为客户进行基础的防骗知识讲解，并告知客户有资金需求可以到中信银行任意网点申请个人贷款或信用卡，而不是通过不明渠道的短信进行办理，且收费均经我行柜台或系统收取。客户此时认识到自己确实是上当受骗，不应该通过不明渠道办理信用卡，被所谓高额信用卡所迷惑。客户情绪由激动转为感谢，避免了资金损失。
该案件的成功拦截得益于全行风险合规培训的行之有效，也彰显了我行的专业服务品质和敬业精神，一线员工具有较强的风险防范意识和防假识别技能，得到了客户的高度赞誉。包头分行也将以此为例，进一步提高风险合规意识，为客户资金安全提供有力支撑，真正将有温度的银行落实到实处，为分行安全运营、稳健发展贡献力量。
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