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过去一年来，光大银行线上线下多渠道、立体化为民营企业提供贴心暖心服务，为民企发展注入了“加速剂”，推动民营经济发展壮大。 2018年11月至今，光大银行已为民营企业提供超万亿元的信贷支持，占全行投放额50%，有效解决了民营企业的燃眉之急。 光大银行作为金融国家队的一员，坚持把“不忘初心、牢记使命”主题教育要求与银行改革发展各项工作紧密结合，按照“打造一流财富管理银行”战略目标，以“产业+金融+科技”的创新模式，坚定不移支持民营企业健康发展壮大，体现企业在支持民营经济发展中的责任担当。 坚守与民企共成长的初心 民营企业是社会主义市场经济的重要组成部分，是我国民营经济和社会发展的生力军，在稳定增长、促进创新、增加就业、改善民生等方面发挥着不可替代的重要作用。长期以来，光大银行坚守“与民企共成长”的初心，坚决落实四个“一视同仁”，即信贷政策上一视同仁，不提高准入门槛；在产品创新上一视同仁，不左顾右盼；在服务效率上一视同仁，不优柔寡断；在激励约束上一视同仁，不厚此薄彼。 双良集团有限公司是节能环保装备制造龙头企业，也是国内最大的溴化锂吸收式中央空调制造企业。2009年与光大银行建立合作关系以来，双良集团及其下属多家企业已与该行在传统授信、供应链融资、云缴费等多方面开展合作，企业进入快速发展的黄金期，已成为国内中央空调行业的领导企业之一，被评选为“中国企业500强”“中国民营企业500强”“中国民营制造业500强”。 吉利控股集团与光大银行的合作也有十年之久，十年来，吉利在光大银行的全程通业务发展迅猛，全程通授信额度、网络业务量，以及经销商数量都快速增长。企业收购AB Volvo、发行3年期海外债、发行ABS等关键进程，均有光大银行参与的身影。 走心暖心服务民企 截至2019年10月末，光大银行民企授信客户在全行占比超七成，民企授信客户数增速高于全行授信客户数的增速。 积极转变服务观念，变“坐商”为“行商”，按照三个“提倡”解决民营企业发展难点痛点，是光大银行服务民营企业的理念。一是提倡主动上门服务。总行业务部门负责人作为服务责任人，主动带队走访重点支持民营企业客户，深入了解企业传统信贷、贸易融资、发债及现金管理等各类需求，定制“一户一策”金融服务方案，将服务民企工作落实落细。截至目前，光大银行已对其重点支持民营企业提供表内外信贷资产超千亿元，较年初大幅增长30%。二是提倡主动解决困难。一年来，光大银行用“真金白银”支持民企发展，对民营企业信贷支持较2018年同期增长27%。其中，表内贷款增幅为14%，超全行平均对公贷款增速；表外授信较2018年同期增幅为29%，有效缓解了民企融资困难。同时，继续主动减费让利，为小微企业提供23项免费金融服务项目，把实惠装进民营企业、小微企业口袋，降低客户负担。三是提倡主动回应热点。光大银行积极响应国务院稳妥降低企业杠杆率的号召，推进市场化债转股工作，帮助企业纾困。光大银行内蒙古远兴能源股份有限公司10亿元市场化债转股项目的成功落地，打响了股份制商业银行使用定向降准资金支持市场化债转股的第一枪。 创新产品助力民企弯道超车 光大银行积极探索运用金融科技加快产品创新，陆续落地“阳光e微贷”“阳光E标贷”等线上化融资产品，助力民营企业和中小企业抢抓发展机遇加快成长。 前三季度光大银行承销民营企业债务融资工具较2018年同期大幅增长83.95%。2018年11月以来，光大银行率先为花园集团、欧菲科技等民营企业创设信用风险缓释凭证10支，保持股份制银行领先地位。2019年9月26日，光大银行全资控股的理财子公司——光大理财有限责任公司正式开业，成为全国首家开业的股份制商业银行理财子公司，开启了光大财富管理3.0的新时代。光大理财通过VC-PE-债权融资-股权直投-供应链融资等方式为民营企业全生命周期提供金融服务，帮助民企撬动发展新动能，实现弯道超车。 汽车全程通是光大银行的拳头产品，该行携手比亚迪，依托集团金融全牌照优势，从供应链融资、债券发行、金融租赁、资产证券化等多领域助推其不断发展壮大。上线“迪链”系统，为其上游近3万家供应商提供金融服务，2019年累计为企业发行超短融券30亿元。2019年8月26日，由光大银行主承、光大证券联席的“比亚迪股份有限公司2019年度第一期绿色定向资产支持票据”成功发行，发行规模37亿元，期限3年，创造了民营制造业企业资产支持票据发行规模之最，有效盘活了比亚迪电动公交大巴应收账款资产；成功注册16亿元光大永明-比亚迪动力电池基础设施债权投资计划；光大金租给予其子公司融资租赁贷款支持；光大银行全方位助力比亚迪打造全球顶尖的新能源汽车，发展绿色交通。 聚力科技创新赋能新经济 光大银行通过紧盯核心企业、上下游小微企业沉淀交易数据，同时结合大数据技术打造金融智能风控及信贷工厂审批功能，不断提升金融科技服务新经济民企水平。 满帮集团是全国最大的城际整车“车货匹配”平台，致力于通过互联网、大数据与人工智能技术降低货车司机空驶率、提高货运效率。随着平台业务交易量的激增，光大银行为企业精心打造的金融“基础设施”逐步显现优势。通过加大科技开发和运维力量投入，满帮结算系统应对高频与复杂交易的能力明显提高，可为满帮平台及数万户企业级货主提供运费充值与资金管理账户体系，覆盖平台全部用户。光大银行的科技创新实力得到了企业的高度赞扬并成为满帮唯一账户与支付体系建设合作银行。为推进与满帮全面战略合作的落地，光大银行专门成立由总行公司业务部负责人挂帅的E-SBU柔性团队，整合光大集团各类金融资源，针对企业需求，制定工作进度表，倒排时间表，按表督办提高服务效率，满足企业横向并购和纵向深入的业态发展需求。 担保创新变“知本”为“资本” 每次与同业机构朋友谈起光大银行的知识产权质押融资的合作情况，上拓环境总经理都以“不敢想象，在家门口把‘知’产变资产，光大银行做到了！”作为开头语。 知识产权是企业的“无形命脉”，但在融资上只是无形资产。“轻资产”的特点使上拓这类新型科创企业屡碰“资金瓶颈”。 杭州上拓环境科技股份有限公司是杭州市余杭区内一家集开发、生产、销售、服务为一体的膜分离技术设备高新技术企业，专业运用膜分离技术给客户提供工业流体的分离纯化、清洁生产、资源循环等相关的工艺技术开发和综合解决方案。了解到企业的融资需求后，光大银行积极与杭州市相关政府、企业部门搭建合作平台，针对科创企业轻资产、多专利的特点，专门引入具有知识产权评估资质的评估公司，创新担保模式，经过1个多月的努力，为企业提供900万元知识产权质押贷款。 首笔知识产权质押贷款的落地在杭州科创企业中引起了不小的反响，截至目前，光大银行杭州分行知识产权质押业务已落地五笔。光大银行为科创企业提供的多层次融资服务，显著减轻了企业抵押担保的压力，更快、更好、更接地气地为轻资产民营及中小科技企业发展助力。 VIP通道提升民企服务质效 光大银行积极推进“敏捷、科技、生态”战略转型，依托对公客户财富E-SBU生态圈建设，根据重点支持民营企业客户的展业需求，逐户建立E-SBU客户专属柔性团队，运用全产品线、全服务渠道，为客户提供快捷、高效的VIP服务。2019年9月25日，光大银行邀请晶科能源、恒力集团、三一集团、江苏阳光、双良集团、盛虹控股、威高集团、特变电工、宁德时代、格林美、金光纸业等12家民营企业，在深圳举行“心系民营经济 聚力中国制造——光大银行服务制造业民企发展座谈会、战略合作签约仪式”，运用包括配置专项增量规模、给予贷款定价支持、开辟准入绿色通道和服务直通车等政策措施“组合拳”，全力推进服务民营企业客户。会后，12家战略合作签约的龙头民企统一纳入光大银行E-SBU生态圈建设，专门为其建立柔性团队提供一对一VIP服务，进一步巩固战略伙伴关系。 近期光大银行与晶科能源的战略合作关系全面升级，综合授信额度较年初增长了2倍多；与江苏阳光集团合作业务品种从原来的传统授信到现在涵盖中期票据、中长期债券、代发工资等各个方面；与宁德时代新能源科技股份有限公司的合作两年翻了一倍；与格林美股份有限公司的合作显著增长，业务涵盖传统贷款、债券投资、资管业务等各领域。 截至2019年10月末，光大银行对参会12家民营企业投放信贷资产超200亿元，较年初增幅约为45%，双方的战略合作已成为该行服务民营企业的标杆。 |
