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近日，国内首款银行财富基金指数——中证工银财富基金指数迎来发布三周年。三年来，工商银行充分发挥在基金领域的专业优势，帮助客户进行财富的专业化管理。截至2020年6月末，该指数系列旗下的工银股混基金指数（指数代码：930994）自发布以来累计收益率51.96%，大幅超越市场主流指数；中证工银动态配置基金指数（指数代码：930995）累计收益率为17.13%，在市场大幅调整中表现平稳。
为帮助投资者解决“选基难”等问题，中国工商银行于2017年7月12日与中证指数公司联合编制了中证工银财富基金指数，旨在为个人投资者提供简单、实用的基金组合，降低个人选择基金时的信息不对称，有效解决基金投资者的“选择困扰症”。其中，“中证工银财富股票混合基金指数”追求相对收益，编制过程更多地体现了“择基”，力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金，适合有一定投资经验的客户，或者将每月固定收入结余进行分批投资的客户参考；中证工银财富动态配置基金指数”则是一款追求绝对收益的指数，编制过程体现了大类资产配置理念，适合客户将一笔固定资金投入并长期持有时参考。
在具体运作过程中，中证工银财富基金指数在大类资产 配置和基金筛选标准体现了工行专业判断能力。同时，区别于市场上大多数基金评价机构的量化评价标准，该指数首创“定量+定性”基金评价体系，评价维度包括资产类别维度、基金公司维度、基金产品维度、基金经理维度等，整个评价过程包含大量的调研和访谈，过程体现了严谨性、一致性和全面性。
三年来，工行还不断加强对指数投资策略的研究，丰富指数产品体系，提升用户体验。2018年，工行通过组合投资的方式对中证“工银股混”和“工银配置”两支指数进行追踪和模拟，发布了AI投产品。高风险承受能力的客户可以通过“工银股混”组合进行股混基金投资，中低风险承受能力的客户可以选择“工银配置”组合进行稳健投资。2019年，工行又上线了两支以指数为主要业绩基准的FOF产品，构建了指数产品化体系。 |
