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2021年10月27日,光大银行呼和浩特分行青山支行成功堵截一起异常开卡事件，并协助当地反诈中心抓获一名犯罪嫌疑人。 当天下午15：00左右，一贵州籍男子走进光大银行包头青山支行营业厅，要求办理银行卡开卡并开通网银业务。大堂经理核实客户身份时发现，该男子身份证显示姓名为朱**，证件登记地址为贵州省**县**镇**村*组，注意到客户为异地客户，且身份证地址含有“村、组”字样，遂提高警惕，随后将该男子引导至柜台办理，并提示柜台加强审核。
经办柜员随即开展进一步客户身份识别，询问客户开卡用途及工作单位时，该男子回复发工资使用，言辞闪烁、信息解释前后矛盾，且先后两次更换单位名称，其提供的代发单位通过企查查均无法查询，引起柜员警觉，随即报告柜台经理。通过柜台经理甄别，发现该男子身份信息与近期当地多起出租出借银行卡人员信息特征相似，及时将情况发送至“**警企联动**微信群”进行核查，反诈中心核查后迅速回复，第一时间通知支行该男子有问题，要求稳住该男子并赶赴现场实施抓捕。 随后经办柜员以需要填写资料、支行电路故障为由转移客户注意力，成功稳住客户约半个小时。下午15:47，便衣民警赶到支行将嫌疑男子控制并带走。
本次警银协作迅速联动，支行快速响应的机制为成功抓获嫌疑人争取了时间。自“断卡”行动开展以来，中国光大银行呼和浩特分行深入贯彻落实五部委及监管机构工作部署，高度重视账户风险监测工作，不断规范银行账户开办流程，充分利用总行风险数据监测系统，同时提升厅堂人员识别能力，持续加强开户信息审查，取得了显著成效，2021年以来，已累计堵截可疑开户事件40余起、电信诈骗事件3起，其中协助公安机关抓获犯罪嫌疑人3人。 光大银行呼和浩特分行将以此次堵截案例为契机，进一步加强警银协作，全力配合公安机关铲除两卡犯罪的土壤。同时，加强群众的宣传教育，积极推进“断卡”行动专项工作，切实维护人民群众财产安全与合法权益，守护人民群众的“钱袋子”。 |
