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说到“财富管理”，大家可能觉得熟悉又陌生。熟悉，是因为近年来随着大家财富管理意识的提高，中国老百姓对于理财产品、基金、保险等较复杂产品的需求愈来愈高。作为一种金融理财服务，财富管理已经被越来越多的个人和企业投资者所熟悉。陌生，是因为随着资本市场专业化程度的不断提高，面对纷繁复杂的投资理财却少有人能够有效管理好自己的资产，做到财富保值增值。那么，在中国财富管理行业的变革期，尤其是疫情所带来的全球经济低迷、宽松浪潮开启背景下，投资者对于“财富管理”的关注度空前高涨，这些无疑为财富管理行业带来了更高的要求和期待。 “机遇意味着挑战与突破”：对于在中国民生银行呼和浩特分行从业九年的李慧而言，该如何用专业知识守护投资者的财富，提升客户在民生银行的财富管理体验，既是摆在面前的一道时代考题，更是收获客户信赖和满意度的良好机遇。 “因为热爱所以奔赴”：九年工作积累，六百多位客户，李慧把每一位客户当亲人，她坚守为客户守护财富的“初心”，全心全意为客户做好资产配置。 秉承初心，立志“财富管理”服务 从高校毕业后，李慧有幸成为民生银行的一名理财经理，为了尽快成长为一名合格的理财经理，从刻苦钻研学习到持有基金从业资格证书、保险从业资格证书、CFP国际金融理财师等行内行外证书。李慧还不断学习借鉴同事们的财富管理经验，一路走来业务上敬业认真，收到了客户广泛的好评。 财富经理李慧常常说，自己每一次的成长都是在与客户沟通中磨练出来的，而每一次的成绩都离不开客户的信任与支持。同时，自己也非常享受这份工作带来的人与人真诚对待，相互信任沟通的温暖;享受为每一位客户提供专业配置建议得到客户肯定的成就感;享受每一天新金融知识、新市场动态、新政策解读的知识涵养;享受并感恩每一次的自我成长与蜕变。 秉承匠心，立志“财富管理”护航 从解答客户在厅堂的一次简单问询开始，到与客户慢慢相知、相处的过程，李慧都把客户当做身边的好朋友去真诚地沟通，相处久了自然而然就成为了多年好友。李慧一路为她们出谋划策、为其家庭资产“财富管理”一路保驾护航。 面对客户的财富管理诉求，李慧会根据其家庭资产情况，借助家庭标准普尔象限进行系统地讲解，对家庭资产配置单一的情况进行耐心纠偏，充分做好风险隔离和整体资产预期收益管理。几年下来，许多客户对李慧的信任逐年增加，家庭资产也越来越青睐民生银行，并且愿意把亲朋好友介绍来民生银行进行财富管理。 秉承诚心，立志“客银共赢”局面 从业财富管理工作的人都知道，每一位贵宾客户都有自己的兴趣、爱好、投资偏好、性格特征，用心服务好近600名客户确实不是一件容易的事情。李慧给自己制定了严格的客户服务标准化流程，按天、按周、按月、按季度都有既定的服务动作，以达到全覆盖客户，不仅关注到客户资产变动的情况，也关注到客户的非金融服务需求。 李慧的一部分客户是退休老人，由于家人不在身边，这些客户内心比较孤独。李慧会经常陪叔叔阿姨们聊天，她细心周到的关心和惦念让叔叔阿姨们感到无比温暖。 如今财富管理已进入大资管的时代，一方面产品多样化，结构复杂化，另一方面人们的财富管理需求也呈现出多样化、差异化、个性化。要想成为一名合格的财富经理，一方面要关注客户家庭成长过程中的财富需求、教育规划、养老规划、婚姻风险隔离、财富传承等问题;另一方面要发现客户潜在的非金服务需求，提供适合客户的个性化服务体验。财富经理李慧在帮助客户实现财富增长和传承的同时，也在践行财富管理的价值那就是“忠于客户所托，做好财富保值增值传承”。市场在变，产品在变，而唯一不变的是中国民生银行私人银行对客户诉求的主动呼应，对财富价值的积极引导，和以客户为本的初心、匠心和诚心! |
