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中国民生银行呼和浩特分行财富管理系列报道之一 —李慧:重视专业提升及服务品质的财富经理

来源:内蒙古经济网 作者:编辑1 人气: 发布时间:2022-09-01
摘要:说到财富管理,大家可能觉得熟悉又陌生。熟悉,是因为近年来随着大家财富管理意识的提高,中国老百姓对于理财产品、基金、保险等较复杂产品的需求愈来愈高。作为一种金融理财服务,财富管理已经被越来越多的个人和企业投资者所熟悉。陌生,是因为随着资本市

  说到“财富管理”,大家可能觉得熟悉又陌生。熟悉,是因为近年来随着大家财富管理意识的提高,中国老百姓对于理财产品、基金、保险等较复杂产品的需求愈来愈高。作为一种金融理财服务,财富管理已经被越来越多的个人和企业投资者所熟悉。陌生,是因为随着资本市场专业化程度的不断提高,面对纷繁复杂的投资理财却少有人能够有效管理好自己的资产,做到财富保值增值。那么,在中国财富管理行业的变革期,尤其是疫情所带来的全球经济低迷、宽松浪潮开启背景下,投资者对于“财富管理”的关注度空前高涨,这些无疑为财富管理行业带来了更高的要求和期待。

  “机遇意味着挑战与突破”:对于在中国民生银行呼和浩特分行从业九年的李慧而言,该如何用专业知识守护投资者的财富,提升客户在民生银行的财富管理体验,既是摆在面前的一道时代考题,更是收获客户信赖和满意度的良好机遇。

  “因为热爱所以奔赴”:九年工作积累,六百多位客户,李慧把每一位客户当亲人,她坚守为客户守护财富的“初心”,全心全意为客户做好资产配置。

  秉承初心,立志“财富管理”服务

  从高校毕业后,李慧有幸成为民生银行的一名理财经理,为了尽快成长为一名合格的理财经理,从刻苦钻研学习到持有基金从业资格证书、保险从业资格证书、CFP国际金融理财师等行内行外证书。李慧还不断学习借鉴同事们的财富管理经验,一路走来业务上敬业认真,收到了客户广泛的好评。

  财富经理李慧常常说,自己每一次的成长都是在与客户沟通中磨练出来的,而每一次的成绩都离不开客户的信任与支持。同时,自己也非常享受这份工作带来的人与人真诚对待,相互信任沟通的温暖;享受为每一位客户提供专业配置建议得到客户肯定的成就感;享受每一天新金融知识、新市场动态、新政策解读的知识涵养;享受并感恩每一次的自我成长与蜕变。

  秉承匠心,立志“财富管理”护航

  从解答客户在厅堂的一次简单问询开始,到与客户慢慢相知、相处的过程,李慧都把客户当做身边的好朋友去真诚地沟通,相处久了自然而然就成为了多年好友。李慧一路为她们出谋划策、为其家庭资产“财富管理”一路保驾护航。

  面对客户的财富管理诉求,李慧会根据其家庭资产情况,借助家庭标准普尔象限进行系统地讲解,对家庭资产配置单一的情况进行耐心纠偏,充分做好风险隔离和整体资产预期收益管理。几年下来,许多客户对李慧的信任逐年增加,家庭资产也越来越青睐民生银行,并且愿意把亲朋好友介绍来民生银行进行财富管理。

  秉承诚心,立志“客银共赢”局面

  从业财富管理工作的人都知道,每一位贵宾客户都有自己的兴趣、爱好、投资偏好、性格特征,用心服务好近600名客户确实不是一件容易的事情。李慧给自己制定了严格的客户服务标准化流程,按天、按周、按月、按季度都有既定的服务动作,以达到全覆盖客户,不仅关注到客户资产变动的情况,也关注到客户的非金融服务需求。

  李慧的一部分客户是退休老人,由于家人不在身边,这些客户内心比较孤独。李慧会经常陪叔叔阿姨们聊天,她细心周到的关心和惦念让叔叔阿姨们感到无比温暖。

  如今财富管理已进入大资管的时代,一方面产品多样化,结构复杂化,另一方面人们的财富管理需求也呈现出多样化、差异化、个性化。要想成为一名合格的财富经理,一方面要关注客户家庭成长过程中的财富需求、教育规划、养老规划、婚姻风险隔离、财富传承等问题;另一方面要发现客户潜在的非金服务需求,提供适合客户的个性化服务体验。财富经理李慧在帮助客户实现财富增长和传承的同时,也在践行财富管理的价值那就是“忠于客户所托,做好财富保值增值传承”。市场在变,产品在变,而唯一不变的是中国民生银行私人银行对客户诉求的主动呼应,对财富价值的积极引导,和以客户为本的初心、匠心和诚心!

责任编辑:编辑1

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