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理财经理是一个综合性很强的岗位，它需要具备以下专业技能：一是掌握学习能力，以专业赢得客户，二是做到心系客户，以态度打动客户，三是做好售后服务，以责任争取客户。理财经理的职责一方面是在了解客户的基础上，为客户配置适合自己和家庭的理财方案，满足客户不同时期的金融需求，实现财富的稳健增长;另一方面应具备专业知识和技能，包括掌握各类投资产品特点、分析市场走势和综合资产配置，具有较强的沟通能力和较高的职业素养。要想成为一名优秀的理财经理，更需要充分了解客户的财务状况，深入了解客户的投资偏好，为客户量身定制合理的资产配置方案。当客户选择一位理财经理之时，不单是托付一份资产，更是托付一份信任。 先哲有云：“高山仰止，景行行止。虽不能至，然心向往之”。银行服务工作没有最好，只有更好，追求优质服务无止境。 刘晓丹作为一名优秀理财经理，一路走来，始终凭着热情真诚的服务态度，坚持“干一行、爱一行、钻一行、精一行”的工作态度和职业精神，以饱满的热情、甜美的微笑、精湛的技能迎接每一位客户，谱写了一首“爱岗敬业，优质服务”的动人之歌。经过4年多的不懈努力，刘晓丹在理财经理岗位的考核中先后9次荣获分行序列第一名;2020年荣获总行“基金定投王”荣誉称号;2021年入围总行财私精英俱乐部并荣获总行“优秀理财经理”称号。 展现青年风貌，诠释勤奋担当 刘晓丹自2016年9月份入职民生银行以来，始终保持严谨的工作态度和一丝不苟的工作作风，通过不断学习，先后考取了基金从业资格证、AFP证书、CFP 证书，其专业能力得到客户们的一致认可。 她在工作中始终秉承“将合适的产品推荐给合适的人”的原则。认真对待每一位客户，对每个产品的特点与优势熟记于心，并认真做到售前投资者教育，售中合规与风险提示，售后与客户保持产品情况沟通，以实际行动做到了六年产品销售零投诉的优秀成果。可以说，她在平凡岗位中以实际行动展现了当代青年的精神风貌，诠释新时代的行业正气和勤奋担当。 精准开展工作，能力推动建设 2020年二季度刘晓丹积极参加民生银行呼和浩特分行组织开展的基金定投大赛。参赛期间，刘晓丹凭借自身敏锐的客户需求洞察力，科学合理地对客户进行分层分群，系统分析过往客户数据，持续提升客户360°画像视图的精细化程度，建立差异化、科学高效的客户需求与方案定制的衔接流程，提供给客户准确的咨询和投后服务。 她始终以客户的资产配置作为推荐产品的根本出发点，悉心为来访客户介绍最为合适的产品，用她的话来说：“比赛只是一种激励奋斗的手段，输赢不是其根本目的”。这种旗帜鲜明的销售原则，最终让刘晓丹成功为客户配置基金定投432支。荣获总行“基金定投王”荣誉称号。 不忘入职初心、甘于忠诚奉献 理财经理这个岗位所接触的客户年龄跨度比较大，有青春洋溢的大学生，也有白发如雪的耄耋老人，而刘晓丹更是服务过近千名客户。为了更好地服务于客户，她利用空余时间将不同客户按照兴趣、爱好、家庭成员类型、投资偏好等方面制定客户服务计划表，将每天、每周、每月所有需要联系沟通的客户安排得井然有序。在此期间，刘晓丹还会及时的更新表内信息，准确把握客户的投资偏好波动，以及个人金融资产变动情况，第一时间解决客户的金融服务需求。 刘晓丹说，她的很多客户都是附近居住的老人家，他们之间早已不再是理财经理与客户的关系，而是一种近乎亲人的感觉，她总会利用党员活动和答谢客户的机会，去探望这些可爱的老人，除去工作内容，更多是关心这些爷爷奶奶们的身体健康问题，提醒他们按时吃药，多吃水果，孤单的时候可以给她打电话等。她通过自己的付出，赢得了这些大龄客户及其家人的信任，他们也成了刘晓丹工作中的强大助力。 随着科技的进步，金融行业也在不断发展。作为金融业的先行者，传统的理财、定期显然已经不能满足客户多元化的金融需求了，再加上不断变化的金融政策，理财经理不得不面对各类不同的金融产品，一边要学习新产品，一边还要对市场的变动保持高度的敏感性，十分具有挑战性。由此可见，专业性是理财经理的第一素养，这是靠日积月累的学习和提升换来的，唯有这样，在面对繁多复杂的产品时，才能抽丝剥茧，发现产品的本质所在。 民生银行车站东街支行理财经理刘晓丹始终把提升自我专业素养、贴心为客户服务、对客户负责放在日常工作的首位。可以说，她以自己的真诚感动身边的人，以自己担当的行为树立行业新风，在平凡岗位上兢兢业业奉献自己，充分展现了当代民生银行人的精神风貌! |
