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近年来我国电信网络诈骗犯罪兴起，在高度重视电信诈骗的情况下，电信网络诈骗犯罪的案件数量同比下降，涉案金额却在同比增长，犯罪形式依然严峻。相对于普通诈骗中的“一对一”或者“一对多”，电信网络诈骗呈产业化发展，企业化运作。诈骗全链条完整、诈骗形式的多样化，造成电信网络诈骗经济损失巨大，人均损失大幅增加。 在电信网络诈骗案件中，刷单兼职、金融理财类诈骗、虚假贷款诈骗等属于高发案件，诈骗手段日益复杂，新骗术层出不穷，电信网络诈骗分工细化，催生了大量为不法分子实施诈骗提供帮助的黑灰色“资金链”，这些“资金链”加速了电信网络诈骗的泛滥，成为此类犯罪居高不下的原因之一。 党中央、国务院对此高度重视，中央领导多次作出重要批示指示，明确要求坚决把犯罪分子的嚣张气焰打下去。为了进一步打击治理电信网络诈骗犯罪，兴业银行呼和浩特分行对涉赌涉诈资金链进行了治理。通过压降涉案账户数量，完善风险监测模型，对涉案账户进行倒查复盘。在开户环节、交易环节进行风险排查等措施，建立涉案账户档案“一户一档”电子档案，记录每一个账户的基本信息、自查情况、存在的问题及整改性措施，形成常态化治理机制。同时，为提升客户安全使用银行账户，本行在区域内率先使用RPA等技术手段缩减开户时间，在防控方面本行通过企业级反欺诈管理平台，从客户引入到风险防控均实现全流程全服务的闭环管理模式，践行服务源自真诚的初心使命，为百万兴业客户增加温暖度、筑牢防火墙。 兴业银行呼和浩特分行通过官网、微信公众号等新媒体进行宣传，印制订购国家反诈中心编制的《防范电信网络诈骗宣传手册》及由中国人民银行、中国支付清算协会联合编制的“反诈拒赌 安全支付”宣传折页，下发各营业网点用于日常宣传。营业网点开展现场活动，同时在宣传的过程中向群众推广关注“国家反诈中心”官方政务号，下载安装“国家反诈中心”APP。伴随着《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的颁布，我行将依托法律持续进行反诈宣传。对公众普及相关法律和知识，提高公众的防骗意识和识骗能力。加强对老年人、青少年等重点易受害群体的宣传教育。并对新出现的诈骗手段及时向用户作出提醒。进一步创新宣传思路、拓展宣传渠道，持续保持强大宣传攻势，积极推进构建“全民反诈、全社会反诈”新格局，切实维护广大人民群众财产安全和社会秩序稳定。 |
