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近日，民生银行呼和浩特分行金茂中心支行通过有效识别、缜密配合、妥善应对，成功堵截了一笔2.96 万元电信诈骗资金的取现转移案件，并协助公安机关成功抓获犯罪嫌疑人。 3月6日下午16:40分左右，某客户前往金茂中心支行柜台要求取现29600元，服务经理在为客户办理业务时发现客户年龄偏小，且在办理业务过程中眼神闪烁，不时观察周围环境。这些情况立即引起服务经理警觉，发现的异常情况及时向监控岗人员进行反映，同时对账户进行信息核对，发现该账户为3月1日在社区支行新开立借记卡，账户资金也是刚刚入账，客户本人对交易对手和资金用途说不清楚，种种可疑迹象，工作人员判定卡内资金可能与涉诈案件有关。支行监控随即上报分行协助联系反诈中心查询，反诈中心反馈该账户不能办理取款业务，且要求我行工作人员协助拖延时间，等待出警抓获涉诈嫌疑人。 收到民警指示后，服务经理以“超限取现需后台审核”为由，安抚客户耐心等待。17:25左右，辖区民警抵达支行，将客户带回派出所进行调查，目前该案正在追查审理中。 本次成功堵截涉诈资金取现体现了金茂中心支行在“断卡行动”工作中取得的成效。该案例中，支行服务经理沉稳应对，全力配合公安机关抓获涉案人员，有力维护了人民群众财产安全，支行员工对防范电诈和“断卡”行动的敏锐度和配合度得到辖区公安机关的高度赞扬。 近期电信诈骗形式依然严峻，不法分子账户因被限制非柜面交易功能或降低非柜面交易限额，试图通过柜台取现的方式转移诈骗资金。民生银行呼和浩特分行将切实履行社会责任，加强“警银联动”，持续提升员工防赌反诈风险意识和识别手段，以实际行动保护客户资金安全。 |
