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5月4日，一位客户至兴业银行呼和浩特分行鄂尔多斯东街支行柜台办理转账业务，客户声称其手机银行现在无法使用，前一日接到支行工作人员电话告知其账户交易存在异常，只能在柜台办理业务，柜面人员要求客户出示银行卡及身份证，了解到客户年龄52岁，现想要往他人账户汇5万元投资款。 会计主管经查询确认客户与前一日行内反欺诈核查平台提出需核查人员为同一人，该客户账户单日交易笔数较多，账户资金快进快出，借贷方交易金额相近，交易存在异常，支行工作人员担心客户账户正在遭遇电信诈骗，告知客户账户存在风险，在得到客户同意下对其账户实施暂停非柜面业务管控措施。 现客户前来柜台进行转账，会计主管担心客户账户资金被骗，询问客户是否认识收款人，客户含糊其辞，一会儿说认识一会儿又说不认识，只是催促赶快进行转账。支行会计主管和柜员先是对客户进行安抚，然后巡问客户是通过什么方式进行投资，投资收益如何，客户表示就是从手机里一个叫“掏宝”应用软件里操作，已经投资好几笔了，每次都有收益，这次对方承诺转账充值一笔大金额就可以升级代理权限，会赚更多。支行工作人员敏锐地识别到此次转账涉嫌电信诈骗。先拿出自己的手机的淘宝软件和客户手机里的那款软件进行了对比，告知客户虽然我们手机里的软件界面很相似，但客户那款软件的“淘”字不对，下载软件要通过正规的应用市场进行下载，电信诈骗的手段就是通过这种前期收益利诱客户进行大额投资后实施诈骗，这是不法分子惯用的手段，同时告知客户一定不要随意向陌生账户进行转账汇款，万一转出去的钱收不回来你该去那儿找这个人。 经过工作人员劝阻客户仍然执迷不悟，随后，支行工作人员向当地反诈中心进行汇报后由社区派出所成功堵截一起电信诈骗汇款案件，事后客户对支行工作人员认真负责的工作作风再三表示感谢，同时鄂尔多斯市公安局东胜分局对该行积极践行守护人民群众“钱袋子”、筑好金融安全“防护墙”的社会责任担当及优良的职业素养和高效的协作能力提出了表扬。 近年来电信诈骗屡见不鲜，手法越来越高明，且针对中老年人的骗局越来越多。请广大中老年人切莫轻信任何陌生来电，遇到突发状况要多与子女沟通，做到不转账、不汇款，通过多渠道向中老年人普及反诈知识，提高他们的防骗意识。 打击治理电信网络诈骗、跨境赌博是一项长期性的工作。兴业银行呼和浩特分行表示将综合运用大数据、人工智能等科技手段，持续完善涉诈风险识别和拦截机制，做到提前识别、精准预警、快速处置，筑起金融反诈防火墙，以实际行动践行“金融为民”理念。 |
