|
敏锐判断，迅速反应!兴业银行呼和浩特分行严控业务风险，严守业务办理规章，切实加强对办理开户业务的信息审核，成功拦截了一起异常开卡事件，守好了堵截犯罪的第一道防线。 开户尽调，精准研判 4月25日上午10时左右，一位年轻男士进入兴业银行鄂尔多斯天骄北路支行营业厅，表示要办理银行卡，大堂经理按照正常流程查看客户身份证件，询问办卡用途，其户籍地址为云南省，办卡用途为代发工资。在大堂经理询问其工作单位时，客户言语神色之间有点遮遮掩掩、闪烁其词，无法详细地说出，并避开工作人员欲离开网点拨打电话。这一异常举动引起大堂经理高度警觉。 问旁击，巧寻线索 大堂经理本着审慎原则，向会计主管告知此事。会计主管通过聊天的形式开展对客户尽职调查，要求查看其单位微信工作群，客户说已从单位离职，没有微信群，因有未结算工资，故需办理银行卡。会计主管进一步询问客户工作单位全称，客户遂拿出手机展示，在看手机屏幕时无意间发现其微信聊天记录里有他人转发的多家银行位置定位，故立即断定此人有倒卖银行卡的重大嫌疑。 果断出击，警银联动 会计主管告知该男子开卡相关规定：一、在为异地客户办理银行卡时，需要向当地反诈中心反馈客户信息，核实无异常后方可办理开户业务;二、反诈中心反馈同意开户后，客户需填写《关于开立和使用银行账户、支付账户法律责任义务告知书》;三、手机号码未实名的客户，原则上不开通个人网银、手机银行等非柜面渠道，确有需要开通非柜面渠道的，应与客户约定较低的转账限额。 客户称若无法开通网银会导致其用卡不便，暂不办理银行卡，离开网点。随后，反诈中心向各银行网点提示不得为云南籍(徐某、谢某某、普某)等三人开立账户，其中一人正为前来我行开立账户但被拒绝的谢某某。 近期，非法买卖银行账户呈现上升趋势，部分不法分子利用非法账户实施非法集资、电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，给正常的经营生活秩序带来了巨大破坏。银行作为开卡开户的源头，在堵截非法账户买卖链条中发挥至关重要的作用。 支行工作人员严格执行银行结算账户的开户制度，严把开户风险防范第一道关口，在开户环节提高警觉，通过“三核四观四询问一管控”流程，与客户详细交流询问细节等方式，及时发现了疑点，进而从源头处遏制洗钱、账户出租出售、电信诈骗等风险的发生，确保业务健康合规发展。 兴业银行呼和浩特分行将持续以客户资金安全为出发点，践行金融责任，展现“百姓银行”的担当，为营造良好的金融环境作出应有贡献! |
