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近日，兴业银行呼和浩特分行辖属支行来了一位二十岁左右女生，声称想要办张银行卡。按照流程，厅堂客户经理接待客户，询问客户办卡用途是什么。在交流过程中，客户咨询能开多大限额的手机银行和网银，我行工作人员询问客户日常交易需求有多大，客户支支吾吾说不确定，希望额度越大越好，客户经理随即感觉到客户行为存在异常，便与会计主管对客户进行进一步身份识别。 通过聊天发现，客户有一定的经济压力，并无大额资金交易需求，且对开通大额手机银行网银用途并不明确。会计主管拿出我行开立银行账户时要求客户填写的法律责任义务告知书让客户先认真看一下，客户看完之后小声询问，“如果我把自己的银行卡给别人使用是不是违法”。会计主管当即明白客户是想要出售个人银行卡，便认真告知客户买卖、出租、出借银行账户可能涉嫌违法犯罪，千万不能因为一点小利而毁掉自己的美好前程。客户听完后，立即表示停止办理开卡业务，急急忙忙的离开了营业网点。 “事隔不久，一名我市公安人员前来我行办理业务，交流中得知，目前一张银行卡非法售价2000-10000元不等。赞赏我行工作人员在办理业务过程中审慎严谨的态度，时刻警惕欺诈风险事件发生，做好客户反欺诈责任告知，营造良好的金融环境。”该行客户经理表示。 近年来，非法买卖银行账户的不法行为增多，部分不法分子利用大学生消费需求高、爱攀比等心理，以高价回收银行卡为诱惑，向学生购买银行卡用于实施非法集资、电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。很多在校学生不清楚买卖、出租、出售银行卡的危害，贪图便宜，介绍同学贩卖银行卡，成为不法分子“洗钱”的工具，走上犯罪道路。金融机构作为账户开户的源头，在堵截非法账户买卖中发挥着至关重要的作用。随着电信诈骗等违法犯罪猖獗，强化账户开户源头性风险迫在眉睫。 兴业银行呼和浩特分行始终以保障人民群众财产安全，维护金融消费者权益为服务宗旨，持续严格按照“了解你的客户”原则审慎办理业务，不断提升账户管理规范化水平，为打击治理电信诈骗、买卖银行卡非法行动贡献更大力量! |
