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工行内蒙古乌兰察布丰镇支行十分重视反洗钱工作，严格执行反洗钱工作要求，加强业务培训，强化监督管理，着力提升反洗钱业务水平，稳健经营保驾护航。 一是明确职责。该支行把反洗钱工作作为内控管理中的重要工作常抓不懈，充分发挥好反洗钱领导小组的职责作用，严格按照反洗钱相关法律法规，合理设定反洗钱专业岗位、明确每个岗位的工作职责，切实加强反洗钱工作的组织领导。 二是强化培训。通过选派参加专业培训、专业会议、员工大会、网点晨会等形式，认真学习《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度、法规，切实提高该岗位人员的反洗钱工作能力，提高反洗钱意识，在办理业务中切实履行反洗钱工作岗位职责和相关义务，有效防范和遏制洗钱行为，保障资金安全和全辖稳健经营。 三是做好宣传。在广大客户中加强反洗钱的宣传教育活动，除在营业大厅摆放反洗钱宣传画册、LED播放宣传标语内容外，还采取柜台业务宣传、厅堂咨询宣传、对公贸易宣传、个人消贷宣传、银行卡办理宣传等形式，时刻向客户宣传反洗钱的重要性。同时积极开展外部宣传，结合“消费者权益保护”、“金融知识进万家”等活动开展反洗钱、反恐怖融资、反逃税、防范非法集资和校园贷等主题宣传。通过网点阵地宣传、客户经理上门宣传、上街进村进厂进校设摊宣讲等方式宣传，提升了社会大众尤其是低净值人群的反洗钱意识，营造了全民防范氛围，展现工行良好形象。 四是认真履职。认真审查各二级支行、营业网点上报的可疑预警数据，切实履行反洗钱工作职能和义务；指导反洗钱专管人员以及临柜人员认真做好数据上报工作，确保真实性、及时性、有效性；加强系统提取的可疑预警信息的交易背景、交易目的、交易性质等情形进行审查和分析；进一步提高可疑交易数据分析深度和可疑交易报告质量。 五是加强检查。将反洗钱业务检查纳入内控管理常规检查范围，纳入运行督导员、现场管理人员日常检查范围之内，使其制度化、经常化，以强化各级责任人员，特别是柜面员工的反洗钱意识，督促网点员工增强责任心，促使反洗钱工作步入制度化、规范化、正规化的管理轨道，确保反洗钱工作健康发展。 |
